W świecie inwestycji coraz więcej mówi się o strategiach pasywnych i nowoczesnych instrumentach, które pozwalają budować portfel tanio i skutecznie. Jednym z częściej pojawiających się dylematów jest wybór między ETF-ami a funduszami pasywnymi. Choć wielu inwestorów używa tych pojęć zamiennie, warto zadać sobie pytanie: czy to naprawdę to samo?
Chcesz wiedzieć, czym są fundusze pasywne i jak działają i ETF-y? Przeczytaj artykuł, aby sprawdzić, co wybrać w zależności od celu inwestycyjnego i stylu, w którym chcesz działać na rynku finansowym.
ETF – definicja
ETF (ang. Exchange Traded Fund) to notowany na giełdzie fundusz inwestycyjny, którego zadaniem jest odzwierciedlanie zachowania określonego indeksu. Inwestując w ETF, kupujesz „koszyk” akcji lub innych instrumentów finansowych, który odwzorowuje skład danego indeksu – np. WIG20 czy S&P 500. ETF-y nie próbują „pokonać rynku”, a jedynie odzwierciedlają jego zachowanie. To właśnie dlatego wielu inwestorów utożsamia je z funduszami pasywnymi.
Fundusze pasywne – jak działają?
Fundusze pasywne to strategia inwestycyjna, której celem jest odwzorowanie zachowania rynku, a nie jego aktywne przewidywanie. Klasycznym przykładem funduszu pasywnego jest fundusz indeksowy, który nie jest notowany na giełdzie. Można go nabyć i umorzyć bezpośrednio u zarządzającego.
Warto też pamiętać, że fundusze pasywne mają zazwyczaj niższe opłaty niż fundusze aktywne, ponieważ nie wymagają kosztownego zarządzania portfelem. Ich celem nie jest pobicie indeksu, lecz jak najwierniejsze odwzorowanie jego wyników.
Różnice: ETF i fundusz pasywny – na co zwrócić uwagę?
Choć i ETF, i klasyczny fundusz indeksowy należą do kategorii inwestycji pasywnych, istnieją między nimi istotne różnice. Najważniejszą z nich jest sposób obrotu. ETF-y są kupowane i sprzedawane na giełdzie w czasie rzeczywistym – dokładnie tak samo jak akcje. To daje inwestorowi większą elastyczność, możliwość reagowania na zmiany rynkowe w ciągu dnia oraz kontrolę nad momentem zakupu i sprzedaży.
Z kolei fundusze indeksowe nie są notowane na giełdzie – inwestuje się w nie za pośrednictwem towarzystwa funduszy inwestycyjnych, a ich wycena następuje raz dziennie. To może być zaletą dla osób, które preferują bardziej „pasywne” podejście do inwestowania.
Co wybrać: ETF czy fundusz indeksowy?
Decyzja zależy przede wszystkim od Twoich potrzeb i stylu inwestowania. ETF-y mogą być atrakcyjniejsze dla inwestorów, którzy chcą mieć pełną kontrolę nad transakcjami i szybko reagować na zmieniające się warunki rynkowe. Są też dobrym wyborem dla osób korzystających z rachunków maklerskich i samodzielnie zarządzających swoim portfelem.
Fundusze indeksowe mogą być odpowiednie dla początkujących inwestorów lub tych, którzy preferują inwestowanie w ramach IKE, IKZE lub innych produktów systematycznego oszczędzania. Ich prostota, brak konieczności śledzenia kursów giełdowych i regularna wycena to cechy, które wielu osobom ułatwiają rozpoczęcie przygody z rynkiem kapitałowym.
ETF czy fundusz pasywny – podsumowanie
Zarówno ETF-y, jak i fundusze indeksowe wpisują się w filozofię inwestowania pasywnego. Oferują niższe koszty, przejrzystość i długoterminowe podejście oparte na zaufaniu do rynku. Jednak różnice między ETF a funduszem pasywnym są na tyle istotne, że warto świadomie dokonać wyboru, który z tych instrumentów lepiej pasuje do Twojej strategii.
Aby zrozumieć mechanizmy ich działania, warto skorzystać z wiedzy i narzędzi oferowanych przez OANDA TMS, a także zapoznać się z ofertą różnych produktów dostępnych na rynku. Właściwy wybór instrumentu będzie pierwszym krokiem do zbudowania skutecznej i dopasowanej do Twoich potrzeb strategii inwestycyjnej. Powodzenia!
Artykuł sponsorowany
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem
